Info

SECURE 21
Tak 21 Kapitaalgewaarborgd Fonds met TIJDELIJK VERHOOGDE LEVENSLANGE WAARBORG: 0,25% levenslang + 1% in 2019 + winstdeelname

Verzekeringsmaatschappij
Patronale Life (B)

Risicoprofiel van de belegger
Kapitaalwaarborg voor de defensieve belegger (defensief voor Assurmifid) die niet meer gelooft in obligaties of die de waardeschommelingen van obligaties niet kan verdragen.

Beleggingshorizon
≥ 8 jaar (voor de kapitaalwaarborg én om fiscale redenen)

Beoogd rendement
0,25% – 2% (0,25% waarborg levenslang + 1% bijkomende waarborg voor 2019 + winstdeelname voor nieuwe onderschrijvers); 1,85% minimaal in 2018

Doelpubliek
De belegger op zoek naar een hoog gewaarborgd minimumrendement, maar die ook inflatie verwacht: hij hoopt deze inflatie goed te maken met de bijkomende waarborg en de mogelijke winstdeelnames die mee evolueren met de marktrentes.

Samenstelling
> 25% hoogrentende kredieten + een defensieve portefeuille van vastgoed en obligaties

Minimumbedrag
Beleggingsparel vanaf 25.000 €

Bijzonderheden
Jonge tak 21 – portefeuille in vergelijking met de grote maatschappijen (zonder wurgende renteverplichtingen); hoogrenderende onderliggende kredietportefeuille én staatswaarborg tot 100.000 € per onderschrijver

Opgelet
Enkel beschikbaar via door Tak 44 erkende verzekeringsmakelaars